开放式基金直销柜台业务指南（个人）
账户类业务
一、开立直销账户/办理账户登记业务：
1、需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥的《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
□ 填妥的《表二：个人税收居民身份声明文件》；
□ 填妥的《表三：浙商基金管理有限公司（个人）投资者风险承受能力调查问卷》；
□ 申请“开通传真委托”，需同时填写《表四（1）：浙商基金管理有限公司直销客户传真委托书》。申请人选择不开通“传真委托”的，需填写《表四（2）：知情书》；
□ 《表五：浙商基金管理有限公司证券投资基金投资人权益须知签字页》；
□ 出示申请人的有效身份证件及复印件，申请人如未满18 周岁，还须提交其监护人签署的认可其投资行为的书面文件，能证明监护与被监护关系的有效证件原件；
□ 出示代办人有效身份证件原件和复印件；
□ 本人储蓄账户的银行卡原件及复印件；
□ 首次开户的申请人同时符合以下条件的，需提供相关材料证明其为“专业投资者”；未提供证明材料的，则默认其为“普通投资者”：
1) 金融资产不低于500万元的对账单或最近3年个人年均收入不低于50万元的银行流水证明；
2) 近2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资交易流水；或公司提供2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的在职证明；或是金融机构及子公司、私募基金管理人出具的高级管理人员在职证明；或从事金融相关业务的注册会计师和律师的职业认证资格证书。
2、业务受理完成后，请申请人确认受理回单以及《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》。并将签章后的确认函提交至我司直销柜台。在收到该确认函前本公司将拒绝该申请人后续的所有业务申请。
二、办理增开或撤消交易账户业务：
1、增开交易帐号需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥的《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
□ 本人申请新开交易帐户所用储蓄账户的银行卡原件及复印件；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
2、撤销交易帐号需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥的《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
三、资料修改：
1、申请人重要信息发生变更时，请及时填写《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》等材料，并及时更新《表三：浙商基金管理有限公司（个人）投资者风险承受能力调查问卷》。
2、申请人的“交易资金账户信息”项，一经变更即实时生效。
3、当涉及“姓名”、“证件类型”、“证件号码”等重要信息变更时，除需提供变更后的有效证件原件和复印件外，还需提供法律机构出具的变更证明材料。必要时可填写多份本申请表。
4、申请人申请“变更投资者类型”的：
1) 专业投资者转化为普通投资者需提供以下材料并签字\盖章：
a) 填妥《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
b) 填妥的《表六：投资者转化表（专业转普通）》；
c) 申请人和代办人的有效身份证件复印件。
2) 普通投资者转化为专业投资者需提供以下材料并签字\盖章：
a) 填妥《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
b) 填妥《表七：投资者转化表（普通转专业）》；
c) 填妥《表八：投资人知识测试问卷》；
d) 申请人和代办人的有效身份证件复印件；
e) 金融资产不低于300万元的对账单或最近3年个人年均收入不低于30万元的银行流水证明；
f) 近1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资交易流水；或公司提供1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的在职证明。
5、业务受理完成后，请申请人确认受理回单。
6、申请人重要信息发生变更时，请申请人同时确认《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》。并将签章后的确认函提交至我司直销柜台。在收到该确认函前本公司将拒绝该申请人后续的所有业务申请。
四、交易密码解锁/密码重置
1、申请人的“交易密码”，一经变更即实时生效。
2、交易密码解锁需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥的《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
3、交易密码重置需提供以下材料：
□ 填妥的《表一：浙商基金管理有限公司基金账户类业务申请表（个人）》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件；
□ 填妥的《表九：浙商基金密码重置申请函》。
4、密码重置后默认的交易密码为您手机号码最后六位，若您已开通网上交易，可登录浙商基金官网进行密码修改。
五、其他
1、68账户类交易确认单将于T+1日发送给申请人，98账户类交易确认单将于T+2日发送给申请人。
2、收到确认单后，申请人可登录浙商基金官网查询账户信息，查询密码请致电直销柜台获取。
交易类业务
一、认购、申购、基金转换：
1、申请人需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥并签字的《交易1：开放式基金交易类业务申请表》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件；
□ 用于认/申购业务资金划款的银行账户凭证原件；
□ 申请人购买/转换转入风险等级超越其风险承受能力的产品时，需满足以下三点，本公司方可接受投资者的购买/转换转入申请：
1）填妥《投资者购买超越风险承受能力时的重要声明》并签字（机构及产品客户需加盖预留印鉴）；
2）本公司对投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定后；
3）投资者签署（机构及产品客户还需加盖预留印鉴）《风险不匹配警示函及投资者确认书》。
2、“基金转换”申请仅限于我公司旗下管理的，同在我公司登记清算机构登记在册的基金产品间提交。
3、认、申购款的收款账户信息请见《浙商基金直销账户表》。
二、基金赎回
1、申请人需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥并签字的《交易1：开放式基金交易类业务申请表》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
2、本公司暂不受理“份额指定”，按份额入账顺序，赎回/基金转换和基金转托管均为“先进先出”。
三、修改分红方式
1、“分红方式”未提出变更申请的，均默认为“现金分红”。
2、需要修改分红方式的，申请人需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥并签字的《交易1：开放式基金交易类业务申请表》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
四、转托管
1、“转托管”申请仅限于同一基金账户的该基金产品的不同销售机构间提交。
2、需要办理转托管业务的，申请人需提供以下材料并签字\盖章：
□ 填妥并签字的《交易1：开放式基金交易类业务申请表》，一式两份；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
五、撤单
1、柜台受理“撤单”申请仅限于同日提交的拟撤消交易申请。
2、申请人需提供以下材料并签字\盖章：
□ 《交易1：开放式基金交易类业务申请表》中“撤单”栏只填写拟提请撤单的原申请单编号即可，同时向柜台提供原申请单备案；
□ 出示申请人和代办人的有效身份证件，提供申请人和代办人的有效身份证件复印件。
六、其他
1、“申请业务”栏每表只能选填一项，同时办理多项业务可填写多份本表。请使用蓝色或黑色签字笔填写；选择项请在“□”内以“√”表示，非选择项请以正楷书写清楚；错误重填，涂抹无效；业务受理完毕双方签字或签章确认并各执一份，每份具有同等法律效力。
2、“申请业务”选择“其它”时，请直接注明。
3、业务受理完成，请申请人确认受理回单。
4、68基金的交易确认单将于T+1日发送给申请人，98基金的交易确认单将于T+2日发送给申请人。
5、收到确认单后，申请人可通过我公司直销柜台、客户服务电话、网站等方式，查询所提交交易申请的确认情况。登录浙商基金官网所需的查询密码请致电直销柜台获取。
6、申请人如已开通传真委托，且本次申请为传真委托申请时，应在本公司确认受理后的 10个工作日内，将申请资料原件以挂号、特快专递等方式寄送至本公司。在本公司未收到申请人寄送的申请资料原件之前，本公司有权拒绝办理除认 /申购以外的新各类业务申请。
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