2011年下半年来，行情低迷的股市严重拖累了投资者对基金的热情，曾经被视为“抢手货”的基金产品遭遇了销售严冬。如何化解基金营销难题、为投资者赢得理财良机？从10月27日起，浙商基金“投资心管家”营销团队走进农行西湖支行各网点，现场辅助银行客户经理销售基金。

客户进门，大堂经理该如何引导？柜台工作人员如何利用有限的办理时间进行一句话营销？客户经理该如何让客户打消顾虑，购买适合自己的基金产品？在长达近一个月的活动时间内，浙商基金的“投资心管家”们几乎每天都与银行员工一起接待客户，留心银行员工的一举一动。无论是整个业务接待与营销工作的流程，还是客户经理的营销话术，甚至小到网点的布置细节，“投资心管家”都给出了意见和建议。

根据与银行员工的互动交流以及现场观察，“投资心管家”营销团队认真分析了西湖支行各网点的各项日常营销数据，指出了销售中主要存在的问题，制订了详尽的解决方案，并将以上调研结果汇总成内容丰富的报告书。其中，客户经理专业知识欠缺、重视度不够、职能边界模糊和考核体系不够合理等原因，导致客户经理基金营销缺乏主观能动性，“投资心管家”对症下药，从营销技能培训、业务流程改进和科学管理提升等方面提出了解决方案。

辅助销售是浙商基金投资心管家服务菜单中颇具特色的重要内容。现场辅助销售、与银行员工实时互动，从而有针对性地提出改进办法，对于提高基金销售绩效更有成效，因而受到银行渠道的好评与欢迎。